Банки Европы и мира: Андорра

Банки Европы и мира. Банковская тайна Андорры. в Андорре?

1. Банковский сектор регулируется Национальным финансовым институтом Андорры (INAF), выполняющим функции Центрального Банка. Подробнее о финансовом регуляторе Княжества Андорра см. здесь

2. Банковская тайна регулируется законодательно: Закон о защите банковской тайны с правками от 11 мая 1995 года.

3. Обмен налоговой информацией предполагает подачу запросов на индивидуальной основе (Закон 9\2009 – 7 сентября), то есть автоматический обмен информацией не разрешен. Присоединение Андорры к соглашению об автоматическом обмене налоговой информацией произойдет с 2018 года. Подробности см. здесь

4. В настоящее время 1 из 5 банков Андорры – Banca Privada d’Andorra, SA (Банк “Привада Андорра”) – находится в процессе реструктуризации в связи со скандалом, связанным с обвинениями Министерства Финансов США в отмывании денег. На базе “чистых активов” банка была создана новая банковская структура “Валлбанк” (Vallbanc). Подробнее о причинах реструктуризации банка “Привада Андорра” см. здесь

___________________________________

Открыть банковский счет за границей. Открытие счета в банках Андорры.

Где хранить деньги?

Открытие счета: происходит после личной встречи с банкиром и прохождения стандартной процедуры «compliance». Встречи могут быть проведены с представителями банков, в частности, в Андорре, Москве, Киеве, Афинах, Цюрихе, Лондоне и Никосии. Счета в режиме онлайн банки Андорры не открывают.

Открытие счета бесплатно. В Андорре открытие счета возможно в любом отделении из 4 банков. Русскоговорящие специалисты работают во всех 5 банках Андорры.

Документы для прохождения «compliance»: копия паспорта с указанием регистрации по месту жительства, доказательство источника происхождения денег (например, справка 2НДФЛ или свидетельство о продаже недвижимости), выписка из налоговой инспекции об отсутствии задолженности, комплект уставных корпоративных документов и финансовая отчетность (для юридических лиц).

Счета: личный, личный цифровой (без имени для внутреннего использования), корпоративный, сберегательный. Все счета мультивалютные (до 30 основных мировых валют).

Минимальный депозит: нет (рекомендуемый минимальный остаток на счете 100 000 евро).

Количество транзакций: до 10 крупных транзакций в месяц. Обсуждается с персональным менеджером.

Ограничения по максимальному обороту: нет

Обслуживание счета: 500-600 евро в год.

Тариф за перевод: 0.50-0.60% от суммы перевода. Обсуждается с персональным менеджером.

Операции по купле-продаже бумаг: 0.3-0.6% от номинала

Банковские карты (годовое обслуживание): от 20 евро (виза «электрон»)  – до 200 евро (виза «платинум»).  Снятие наличных за рубежом в банкомате – от 4% в евро и до 5% в других валютах. Возможно страхование любого типа карт.

Платежный лимит по банковским картам: 1500 евро в день. Обсуждается с персональным менеджером.

Управление счетом: e-banking бесплатно. Интерфейс – английский и испанский. Желательно подтверждение транзакций по телефону и email.

Международные представительства: страны ЕС, Южной и Северной Америки (в зависимости от банка)

Основные услуги, предлагаемые банками Андорры:

Простые:

Классические срочные депозиты

√ Простые структурированные продукты

√ Кредитные карты

√ Список рекомендуемых облигаций

√ Список рекомендуемых акций

√ Кредитная линия или “плечо”

Сложные:

√ Список хедж-фондов и рекомендуемых сторонних фондов

√ Фьючерсы и опционы

√ Биржевые инвестиционные фонды

_________________________________

 

См. здесь полный список офисов банков и банкоматов на карте Андорры

См. здесь лимиты вывоза и ввоза валюты в Андорру

Банки мира, банковская тайна, где хранить деньги

__________________________________

Основные финансовые показатели банковской системы Андорры

Банки Андорры 2000 2005 2010 2013 2014
Количество филиалов 53 53 56 40 42
Количество сотрудников 1.134 1.180 1.703 2.462 2.804
Количество банкоматов 134 151 151 153
Консолидированные финансовые показатели (млн. евро)
Баланс 10.572,0 9.994,9 13.142,2 15.869,7 14.046,6
Собственный капитал 972,3 1.202,0 1.325,6 1.524,2 1.376,8
Кредитные инвестиции

(валовые накопления)

2.114,3 4.804,2 7.136,0 7.148,9 6.337,8
Активы под управлением 19.868,9 25.736,9 27.866,9 41.267,8 43.965,8
Финансовая маржа 162,4 129,9 181,3 198,2 148,3
Обычная маржа 452,6 520,4 523,7 681,0 608,8
Чистая прибыль 288,6 285,1 200,5 205,2 183,3
Коэффициенты
Платежеспособность 33,99% 23,65% 21,58% 22,00% 20,75%
Ликвидность 85,82% 59,97% 71,90% 66,71% 68,11%
Коэффициент рентабельности собственного капитала 29,68% 21,26% 14,24% 12,61% 12,36%
Эффективность 26,15% 0,36 40,03% 47,96% 45,35%
Сомнительные долги 0,52% 2,93% 4,77% 4,12%

________________________________

Группа Andorra Banc Agricol Reig, SA (“Андбанк”)

Группа Andorra Banc Agricol Reig, SA появилась в результате слияния в 2011 году банка Banc Agricol I Commercial d’Andorra, SA (основанный в 1930) и банка Banca Reig, SA (основанного в 1956 году). В данной публикации эта группа будет фигурировать под названием ANDBANK Agricol Reig Group.

Подробнее про Андбанк см. здесь

_____________________________________

Группа Mora Banc Group, SA (“Морабанк”)

Банк Mora Banc, SAU (“Морабанк”)

Основанный в 1952 году, он был известен как Banca Mora до ноября 2011 года.

Группа Mora Banc Group, SA и Mora Banc, SAU сотрудничают  под брендом Mora Banc и консолидированно предоставляют финансовые отчёты и другую информацию. В данной публикации они будут фигурировать под именем MОRABANC GROUP.

Подробнее про Морабанк групп см. здесь

____________________________

Банк Banca Privada dAndorra, SA (Банк “Привада Андорра”). *В настоящее время банк находится в процессе реструктуризации в связи со скандалом, связанным с обвинениями Министерства Финансов США в отмывании денег. 

Создан в 1958 году как банк Banca Cassany. В 1994 году его название изменилось на Banca Privada d’Andorra, SA. В данной публикации банк фигурирует под названием BPA.

Подробнее про “Банка Привада Андорра” см. здесь

____________________________

Группа Credit Andorra (Банк “Кредит Андорра”)

Была основана в 1949 году и 31.07.2005 приобрела 100% акций банка Caixa Bank, SA. В данной публикации банк фигурирует под названием CREDIT ANDORRA GROUP.

Подробнее про Банк “Кредит Андорра” см. здесь

_____________________________

Банк Banc Sabadell dAndorra, SA (Банк “Сабадель Андорра”)

Был основан в июне 2000 года. В данной публикации он фигурирует под названием BANC SABADELL D’ANDORRA

Подробнее про  банк “Сабадель Андорра” см. здесь

_____________________________

Подробнее о банковской системе Андорры (финансовые показатели 2010-2011) см. здесь

_____________________________

банки Европы, банковская тайна, лучшие банки,

Опубликовать в Facebook
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники